Bankas un finanšu iestādes

Mūsu nozares / Bankas un finanšu iestādes

Mūsu klientu lokā ir dažādi finanšu nozares uzņēmumi – gan vietējās, gan starptautiskās kredītiestādes, kredītdevēji, ieguldījumu sabiedrības, fondi un to pārvaldnieki, elektroniskās naudas iestādes, maksājumu iestādes, apdrošināšanas kompānijas un inovatīvi FinTech jaunuzņēmumi.

COBALT finanšu tiesību jomas eksperti sniedz klientiem kompetentus juridiskos pakalpojumus visos ar finanšu nozari saistītajos juridiskajos jautājumos, kas veicina finanšu sektora uzņēmumu veiksmīgu darbību, pienācīgu klientu apkalpošanu un biznesa mērķu sasniegšanu, nodrošinot nepieciešamo juridisko atbalstu sekojošajās jomās:

Darbības uzsākšana un izbeigšana

Finanšu sektora uzņēmumu dibināšana
Brīvprātīga finanšu iestādes atteikšanās no licences
Licencēšana un reģistrācija, tostarp Latvijas Bankā, Eiropas Centrālajā bankā, kā arī pārstāvība jautājumos saistībā ar pārrobežu pakalpojumu sniegšanu
Iekšējo politiku un procedūru izstrāde un izvērtēšana

Finansēšana

Nodrošinātie un nenodrošinātie aizdevumi, ieskaitot sindicētos aizdevumus
Sākotnējais publiskais piedāvājums (IPO) un iekļaušana biržā
Obligāciju emisija
Segto obligāciju emisija
Privāto investoru un riska kapitāla fondu finansējums FinTech uzņēmumiem
Akcionāru aizdevumi
Kapitāla piesaiste, izmantojot vērtspapīrošanu

Pamatdarbības atbalsts

Finanšu sektora klientu līgumi un pakalpojumu izmantošanas noteikumi, ieskaitot ieguldījumu pakalpojumus un vispārīgos noteikumus
AML/CTF un starptautisko sankciju kontroles sistēmu izstrāde un ieviešana, neatkarīgs to efektivitātes izvērtējums, mācības
Krāpšanas novēršana (anti-fraud) un citu finanšu noziegumu novēršanas (anti-financial crime) atbalsts, tostarp, neatkarīgu pārbaužu veikšana (independent testing), līgumpartneru un darījumu izvērtēšana
Eksporta kontroles noteikumu piemērošana starptautisko sankciju jomā
Maksājumu pakalpojumu, virtuālo valūtu un digitālās noturības (digital resilience) jautājumi
Kreditēšana un patērētāju aizsardzība, kredītpolitiku, procedūru un līgumu izstrāde un izvērtēšana
Konsultācijas finanšu pakalpojumu piekļūstamības un de-riskinga jautājumos
Atbalsts pirms uzraudzības iestādes pārbaudēm, pārbaužu laikā un pārbaužu secinājumu ieviešanā
Finanšu produktu un instrumentu pārrobežu piedāvājumi
Tiesiskās atbilstības izvērtēšana, ieskaitot produktu/pakalpojumu klasifikāciju, nepieciešamo licencēšanas un reģistrācijas prasību izvērtēšanu
Vērtspapīru tirgus, ieskaitot segto obligāciju, darbības jautājumi
Faktoringa un līzinga jautājumi
Datu aizsardzība un IT pārvaldības jautājumi

Korporatīvie darījumi, tostarp darbības paplašināšana un restrukturizācija

Sarežģīti starptautisku uzņēmumu restrukturizācijas apvienošanās, sadalīšanās un filiāļu izveides procesi
Līdzdalības iegūšana finanšu nozares uzņēmumos, ietverot padziļināto juridisko izpēti, darījuma dokumentācijas sagatavošanu un nepieciešamo atļauju saņemšanu

Tiesvedība