Pangad ja finantsasutused

Meie klientide hulka kuuluvad erinevad finantssektoris tegutsevad ettevõtted: nii Eesti kui ka rahvusvahelised krediidiasutused, krediidiandjad, investeerimisühingud, fondivalitsejad, fondid, e-raha asutused, makseasutused, kindlustusandjad, samuti alles turule sisenevad innovaatilised Fintech ettevõtted.

Meie finantssektori vajadustele pühendunud meeskond nõustab kliente kõigis valdkonnaspetsiifilistes õiguslikes küsimustes, aidates finantssektori ettevõtetel edukalt teenindada oma kliente ja saavutada ärieesmärke, sealhulgas:

Tegevuse alustamine

• finantssektori ettevõtte loomine ja juhtimiskorraldus;
• vajalike lubade ja registreeringute menetlused, sealhulgas Finantsinspektsiooni, Euroopa Keskpanga ning Rahapesu Andmebüroo menetlused ning piiriülese teenuse osutamisega seonduvad küsimused;
• sisereeglite ning -protsesside loomine;

Tegevuse finantseerimine

• aktsiate avalikud emissioonid ehk IPO-d ning börsinoteeringud;
• võlakirjapakkumised;
• pandikirjade emissioonid;
• FinTech ettevõtete finantseerimine ingelinvestorite ja riskikapitalifondide poolt;
• aktsionärilaenud;
• raha kaasamine väärtpaberistamise teel;

Põhitegevuse toetamine

• finantssektori kliendilepingud ja tootetingimused, sh investeerimisteenused, tüüptingimused;
• laenuandmise protsess (loan origination and governance), sh sündikaatlaenude väljastamine;
• rahapesu tõkestamise ning rahvusvaheliste sanktsioonide alaste süsteemide loomine ning rakendamine;
• toodete ja instrumentide piiriülese pakkumise küsimused;
• regulatiivõiguslikud analüüsid, sh selles osas, kuidas toodet/teenust klassifitseerida,  kas see vajab luba/registreeringut ning millised tingimused sellele kohalduvad;
• väärtpaberiturul tegutsemist puudutavad küsimused;
• faktooring- ning liisinglahendused;
• andmekaitse ja IT-juhtimise alased küsimused;

Tehingud, sh tegevuse laiendamine ja ümberstruktureerimine

• keerukad rahvusvahelised restruktureerimised, ühinemised, jagunemised, filiaalide loomised;
• finantssektori ettevõtetes osaluse omandamine, sh vajalikud tausta-analüüsid (due diligence), tehingudokumentatsioon ning seonduvad järelevalvealased load;

Menetlused

• järelevalvealased suhted (sh haldus- ning väärteomenetlused, kaug- ja kohapealsed kontrollid);
• kohtuvaidlused ja kriminaalmenetlused.